Des guides concrets pour les cabinets de courtage qui travaillent déjà sur WhatsApp : conformité, relances, organisation d'équipe, IA, fidélisation.
Ce blog s'adresse aux dirigeants, gestionnaires et responsables conformité de cabinets de courtage qui échangent déjà avec leurs clients sur WhatsApp, ou qui s'y préparent. Chaque article part d'une question de terrain, renvoie aux textes et pages officielles sur lesquels il s'appuie (ACPR, ORIAS, CNIL, FSMA, CIMA, ACAPS…) et affiche sa date de publication. Trois points d'entrée selon votre situation :
Les règles propres à chaque pays sont réunies dans les fiches pays. Ces articles informent, ils ne remplacent ni un conseil juridique ni les textes applicables : notre méthode éditoriale explique comment ils sont rédigés, sourcés et corrigés.
Contrat, assurances obligatoires, intermédiaires : comment se lit le Code CIMA et quels articles un courtier applique chaque semaine avec ses clients.
26 septembre 2026 · 10 min de lecture
Comment un cabinet de courtage relance les primes à échéance sur WhatsApp : calendrier J-10, J-3, retard, messages, règles Meta et organisation dans ORIS.
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Rejet SEPA, debit order impayé ou transfert mobile money absent : le parcours de relance d'un cabinet sur WhatsApp, du premier message à la régularisation.
Déclaration, pièces, expertise, indemnisation : le parcours WhatsApp d'un cabinet de courtage pour suivre un sinistre, avec messages, règles Meta, pièges.
CRM généraliste avec WhatsApp en option, ou CRM construit autour de WhatsApp pour courtiers : pipeline, inbox, templates, opt-in, coût, intégrations.
Application gratuite sur un téléphone ou Business Platform (API) avec un logiciel : coût, templates, fenêtre 24 h, équipe, archivage. Selon la taille.
Kbis, capacité, association agréée, RC pro, casier judiciaire, commission : l'inscription ORIAS d'un courtier en assurance, étape par étape.
Portefeuille, relances, sinistres, preuve du conseil, RGPD : les critères pour choisir un logiciel de courtier en assurance et la méthode de test.
Accès à la profession, règles de vente, LCB-FT, RGPD : les obligations de conformité d'un courtier en assurance et la preuve à produire pour chacune.
Votre client refuse le chiffrage de l'expert. Les quatre voies de recours, qui paie quoi, les deux délais à ne pas manquer et le rôle du cabinet.
Ordonnance du 5 janvier 2026 : information précontractuelle, fonctionnalité de renonciation, explications adéquates. Ce qu'un cabinet doit revoir.
Autorisation de l'ARCA, garantie financière, RC professionnelle, encaissement des primes, mentions à porter : le mémo du courtier agréé en RDC.
Vos équipes utilisent déjà un assistant IA grand public. Ce que la CNIL autorise, ce qu'elle proscrit, et la charte d'usage qu'un cabinet doit écrire.
Silence, retard de prime, changement de numéro : ce que les scores de risque et d'engagement disent vraiment d'un portefeuille africain, et leurs pièges.
Un confrère obtient un ordre de remplacement sur l'un de vos contrats : ce que le 3e usage du courtage change pour vos commissions, et la marche à suivre.
Rançongiciel, compte Meta perdu, messagerie piratée : les délais qui courent dès la découverte, ce qui s'applique au cabinet, et le plan minimal.
Dix jours de tolérance, une lettre recommandée, vingt jours avant la suspension et trente avant la résiliation : le calendrier légal vu du cabinet.
Titulaire, mandataire, seuils, allotissement, préavis porté à six mois en 2026 : ce qu'un cabinet doit savoir avant de répondre à une consultation.
Délestage, panne d'opérateur, téléphone volé, extranet indisponible : la fiche d'une page qui permet à un cabinet de courtage de continuer à servir.
Quinze jours, lettre recommandée, réduction d'indemnité : ce que le client doit déclarer en cours de contrat, et comment le cabinet obtient la déclaration.
Dispositifs de distribution, marché cible, remontée au concepteur : les obligations de gouvernance produit du cabinet, et les cinq pièces à tenir.
Article 308, État de situation du risque, règlement de 2006 : où un cabinet de courtage peut placer le risque industriel d'un client en zone CIMA.
Article 13, avis d'échéance, 25 % de dommages-intérêts de l'article 21 : ce qu'un cabinet CIMA peut répondre au client qui n'a pas eu de sinistre.
Ce qui suit votre numéro chez le nouveau prestataire, ce qui reste derrière, la procédure documentée par Meta et les questions à poser avant de signer.
Pas de régime « cat nat » dans le Code CIMA : après une inondation, tout dépend des garanties souscrites. Ce que le courtier vérifie avant de répondre.
Depuis février 2024, la CIMA encadre la distribution et la gestion des contrats par voie numérique. Ce que le texte change pour un cabinet sur WhatsApp.
Règle proportionnelle de capitaux ou de prime : d'où vient la réduction d'indemnité, comment elle se calcule et ce que le cabinet doit avoir écrit avant.
Ordonnance 95-07, décret 17-192, caution de 1 500 000 DA, carte professionnelle : ce que demande l'agrément d'un courtier d'assurance en Algérie.
Horaires, délai de courtoisie, plafond, sujets interdits, escalade : les réglages qu'un cabinet de courtage africain fixe avant de laisser une IA répondre.
Pièces périmées, adresses fausses, dossiers jamais rouverts : comment un cabinet de courtage organise l'actualisation de la connaissance client.
