Comment un cabinet de courtage relance les primes à échéance sur WhatsApp : calendrier J-10, J-3, retard, messages, règles Meta et organisation dans ORIS.
Organiser le renouvellement des contrats sur WhatsApp : liste à 60 jours, revue des garanties, annonce des conditions, objections, confirmation, pièces.
Rejet SEPA, debit order impayé ou transfert mobile money absent : le parcours de relance d'un cabinet sur WhatsApp, du premier message à la régularisation.
Déclaration, pièces, expertise, indemnisation : le parcours WhatsApp d'un cabinet de courtage pour suivre un sinistre, avec messages, règles Meta, pièges.
CRM généraliste avec WhatsApp en option, ou CRM construit autour de WhatsApp pour courtiers : pipeline, inbox, templates, opt-in, coût, intégrations.
Application gratuite sur un téléphone ou Business Platform (API) avec un logiciel : coût, templates, fenêtre 24 h, équipe, archivage. Selon la taille.
L'ACAPS, Autorité de Contrôle des Assurances et de la Prévoyance Sociale, est l'autorité indépendante qui supervise au Maroc les entreprises d'assurance et de r…
L'assurance emprunteur est le contrat qui prend en charge tout ou partie des échéances ou du capital restant dû d'un crédit en cas de décès, de perte totale et …
L'assurance obsèques est un contrat qui garantit le versement d'un capital, ou la prise en charge directe des prestations funéraires, au décès de l'assuré ou d'…
La bancassurance désigne la distribution de produits d'assurance par un réseau bancaire, le plus souvent dans le cadre d'un partenariat entre une banque et un a…
Un binder agreement est, en Afrique du Sud et dans les marchés voisins, le contrat par lequel un assureur délègue à un tiers certaines de ses fonctions : conclu…
Le Code CIMA est le code unique des assurances des quatorze États membres de la Conférence Interafricaine des Marchés d'Assurances, créée par le traité de Yaoun…
Le Consumer Duty est l'obligation, introduite par la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, faite à toute entreprise de services financiers d'agir po…
Le courtier d'assurance est un intermédiaire indépendant qui représente son client, et non la compagnie, pour rechercher, négocier et placer un contrat d'assura…
Un CRM de courtier est un logiciel de gestion de la relation client conçu pour un cabinet de courtage d'assurance : il centralise les fiches clients et prospect…
Le cross-sell (vente croisée) consiste à proposer à un client existant un contrat d'une autre branche que celle qu'il détient : une assurance habitation à un cl…
La DDA est la directive (UE) 2016/97 du 20 janvier 2016 sur la distribution d'assurances, applicable dans l'Union depuis le 1er octobre 2018. Elle remplace la d…
Le lapse, que l'on traduit selon les contextes par déchéance, résiliation pour non-paiement ou mise en réduction, désigne la perte de la garantie lorsque l'assu…
Un déclencheur de cycle de vie, ou lifecycle trigger, est une règle qui associe un événement daté de la vie du client ou du contrat à une action de communicatio…
Le devoir de conseil est l'obligation faite à tout intermédiaire d'assurance de recueillir les exigences et les besoins du client, de lui fournir des informatio…
Embedded Signup est le parcours d'inscription proposé par Meta pour connecter un numéro WhatsApp à la WhatsApp Business Platform depuis l'interface d'un logicie…
Le FAIS Act (Financial Advisory and Intermediary Services Act, loi n° 37 de 2002) est le texte sud-africain qui régit toute personne fournissant un conseil fina…
La fenêtre de 24 heures, ou fenêtre de service client, est la période pendant laquelle une entreprise peut répondre librement à une personne sur la WhatsApp Bus…
Une inbox partagée est une boîte de réception unique dans laquelle toutes les conversations WhatsApp reçues sur le numéro du cabinet sont visibles et traitables…
L'intermédiaire d'assurance est toute personne qui, contre rémunération, exerce une activité de distribution d'assurances sans être elle-même assureur : présent…
La micro-assurance est l'assurance conçue pour les populations à faibles revenus ou peu bancarisées, avec des primes modestes, des garanties simples, des exclus…
Le mobile money est un service de portefeuille électronique adossé à un numéro de téléphone mobile, qui permet de déposer, retirer, transférer de l'argent et pa…
L'opt-in WhatsApp est l'accord explicite donné par une personne pour recevoir des messages d'une entreprise sur WhatsApp. Les règles de la WhatsApp Business Pla…
L'opt-out est la demande d'une personne de ne plus recevoir certains messages. En droit européen, il découle du droit d'opposition à la prospection de l'article…
L'ORIAS, Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance, est l'association chargée en France de tenir le registre des inte…
La persistance est la proportion de contrats toujours en vigueur après une période donnée, mesurée le plus souvent à 13 mois et 25 mois après la souscription po…
POPIA (Protection of Personal Information Act, loi n° 4 de 2013) est la loi sud-africaine de protection des données personnelles, pleinement applicable depuis l…
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Le RE5 est l'examen réglementaire de niveau 1 destiné aux représentants des prestataires de services financiers (FSP) agréés en Afrique du Sud sous la loi FAIS.…
La reprise de commission, ou clawback, est le mécanisme par lequel un assureur récupère tout ou partie d'une commission déjà versée à un courtier lorsque le con…
Le RGPD est le règlement (UE) 2016/679 relatif à la protection des données à caractère personnel, applicable depuis le 25 mai 2018 dans toute l'Union européenne…
Le score d'engagement mesure l'intensité et la régularité de la relation entre un client et le cabinet : est-ce qu'il répond aux messages, en combien de temps, …
Le score de risque d'attrition est un indicateur qui estime, pour chaque client, la probabilité qu'il résilie, ne renouvelle pas ou laisse son contrat tomber en…
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En Afrique australe, le marché de l'assurance se divise en deux catégories légales : la short-term insurance, qui correspond à l'assurance dommages (auto, habit…
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