Des messages courts et personnalisables pour relancer une échéance, renouveler un contrat, suivre un sinistre ou accueillir un client, avec leur catégorie WhatsApp (utilitaire ou marketing) et des variantes selon le ton et le moment d'envoi.
Hors de la fenêtre de 24 heures qui suit le dernier message du client, WhatsApp n'autorise l'envoi que de modèles (templates) approuvés par Meta. Chaque modèle est classé : utilitaire quand il concerne un contrat ou une démarche en cours (échéance, documents, sinistre), marketing quand il propose quelque chose de nouveau, ce qui exige le consentement du client. Chaque fiche indique la catégorie visée, des variantes selon le ton, et les erreurs qui font refuser un modèle.
Les six modèles les plus utilisés par un cabinet : relance d'échéance à J-10, envoi de devis, annonce de renouvellement, accusé de réception de sinistre, bienvenue d'un nouveau client et demande de documents.
Les variables entre accolades ({prenom}, {date}, {montant}) se remplacent par les données du client. Pour comprendre pourquoi Meta refuse certains modèles, lisez les templates WhatsApp refusés par Meta ; pour le parcours complet autour de chaque message, voyez les cas d'usage.
Comment un cabinet de courtage relance les primes à échéance sur WhatsApp : calendrier J-10, J-3, retard, messages, règles Meta et organisation dans ORIS.
Organiser le renouvellement des contrats sur WhatsApp : liste à 60 jours, revue des garanties, annonce des conditions, objections, confirmation, pièces.
Rejet SEPA, debit order impayé ou transfert mobile money absent : le parcours de relance d'un cabinet sur WhatsApp, du premier message à la régularisation.
Déclaration, pièces, expertise, indemnisation : le parcours WhatsApp d'un cabinet de courtage pour suivre un sinistre, avec messages, règles Meta, pièges.
CRM généraliste avec WhatsApp en option, ou CRM construit autour de WhatsApp pour courtiers : pipeline, inbox, templates, opt-in, coût, intégrations.
Application gratuite sur un téléphone ou Business Platform (API) avec un logiciel : coût, templates, fenêtre 24 h, équipe, archivage. Selon la taille.
Modèle de message WhatsApp pour prévenir un client dix jours avant l'échéance de sa prime : variantes prélèvement SEPA, mobile money, ton sobre ou formel.
Message WhatsApp de dernier rappel trois jours avant l'échéance d'une prime : texte court, action unique, variantes SEPA, mobile money et entreprise.
Modèle WhatsApp pour relancer une prime impayée sans braquer le client : rejet de prélèvement, mobile money, rappel des conséquences selon le contrat.
Modèle WhatsApp pour envoyer un devis d'assurance auto ou habitation : résumé en trois lignes, PDF joint, question fermée, variantes par ton et client.
Modèle WhatsApp pour relancer un prospect muet après un devis d'assurance : délai, ton, question fermée, règles d'opt-in marketing et de template Meta.
Modèle WhatsApp pour annoncer un renouvellement de contrat : nouvelle prime, date, délai de résiliation, variantes sobre, chaleureuse et entreprise.
Modèle WhatsApp pour confirmer qu'un contrat est renouvelé : attestation PDF, prime encaissée, prochaine échéance, variantes sobre et chaleureuse.
Modèle WhatsApp pour accuser réception d'une déclaration de sinistre : référence, pièces attendues, prochaine étape, ton rassurant, aucune promesse.
Modèle WhatsApp pour informer un client de l'avancement de son sinistre : expertise, position de la compagnie, règlement, même sans nouvelle.
Modèle WhatsApp pour demander des pièces à un client : liste numérotée, format attendu, date limite, ce qu'il ne faut jamais demander sur WhatsApp.
Modèle WhatsApp pour confirmer au client que ses pièces sont bien reçues : ce qui est complet, ce qui manque, la suite du dossier, sans faire attendre.
Modèle WhatsApp de bienvenue pour un nouveau client d'assurance : qui est son conseiller, à quoi sert ce numéro, comment déclarer, avec opt-in et horaires.
Modèle de message pour obtenir le consentement WhatsApp d'un client d'assurance : service et marketing séparés, variantes Europe et Afrique, conseils CNIL.
Modèle WhatsApp pour proposer une complémentaire santé à un client auto ou habitation : variantes Europe et Afrique, règles marketing à respecter.
Modèle WhatsApp pour reprendre contact avec un client d'assurance qui ne répond plus : déclencheur, variantes sobres ou chaleureuses, erreurs à éviter.
Modèle WhatsApp pour mesurer la satisfaction d'un client après la clôture d'un sinistre : moment d'envoi, question à boutons, variantes, avis négatifs.
Modèle WhatsApp pour l'anniversaire d'un contrat : proposer une revue des garanties, variantes particulier, famille et entreprise, pièges à éviter.
Modèle WhatsApp après la naissance d'un enfant chez un client : félicitations, ajout au contrat santé, prévoyance, variantes Europe et Afrique, limites.
Modèles WhatsApp pour gérer l'ajout d'un véhicule à un contrat flotte : pièces à demander, accusé de réception, confirmation d'avenant, attestation.
Modèle WhatsApp pour un prélèvement de prime rejeté : prévenir vite, proposer une régularisation, variantes SEPA, mobile money et entreprise, sans menace.
Modèle WhatsApp pour inviter un client satisfait à recommander le cabinet : bon moment, formulation sans gêne, variantes Europe et Afrique, limites.
Modèle de rappel de rendez-vous WhatsApp pour courtier : la veille et deux heures avant, pièces à apporter, visio, variantes particulier et entreprise.
Modèle WhatsApp pour envoyer une attestation d'assurance en PDF : auto, flotte, RC ; vérifications avant envoi, mentions à ajouter, erreurs.
Modèle pour clore proprement une conversation WhatsApp avec un client : récapitulatif, prochaine étape, moyen de recontact, variantes et erreurs.
